“微傳銷”：高收益畫皮下藏著獅子口

“入門費(fèi)只需60元，年收益可高達(dá)23倍!” 一個(gè)聲稱躺著就能“賺錢”的MMM網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)去年開始悄然走紅。數(shù)以萬(wàn)計(jì)的人加入了這個(gè)平臺(tái)“投資”，有的甚至組建微信群拉親友入伙。然而，監(jiān)管部門卻頻繁預(yù)警，指出其具有極大風(fēng)險(xiǎn)。

近幾年，一些打著“創(chuàng)新”互聯(lián)網(wǎng)金融的名號(hào)進(jìn)行傳銷的組織發(fā)展迅速，幾乎無(wú)孔不入。有的傳銷組織短短數(shù)月即可吸資幾十億元。網(wǎng)絡(luò)傳銷也因其虛擬性、跨地域性、隱蔽性等新特點(diǎn)，被學(xué)界稱為“微傳銷”。

那么，是什么原因讓這些傳銷騙局大行其道?又為什么有源源不斷的“投資者”入坑?

高收益的“畫皮”

甘肅天水的閆勇在朋友的介紹下，從去年8月開始投資MMM金融社區(qū)。和其他資金被套牢還不自知的投資者不同，他在了解其高收益的投資方式后，反過(guò)來(lái)分析了一下其中的陷阱。

“其實(shí)就是先進(jìn)來(lái)的人把盤子扔給后進(jìn)來(lái)的人，誰(shuí)跑得快誰(shuí)就能賺到錢。”閆勇告訴記者，雖然自己以前未接觸過(guò)類似金融項(xiàng)目，但其中的道理“凡是學(xué)過(guò)數(shù)學(xué)的人大概都能想明白”，因?yàn)檫@只是貨幣的傳遞，并沒有實(shí)體經(jīng)濟(jì)支撐，必然會(huì)有崩盤的一天。

但看著朋友換上了豪車豪宅，抱著僥幸心理的閆勇決定試一試。他瞞著家人一點(diǎn)點(diǎn)加碼，從幾千元到幾萬(wàn)元，不到4個(gè)月，已經(jīng)在資金盤中獲得了7萬(wàn)元收入。當(dāng)閆勇準(zhǔn)備繼續(xù)加碼時(shí)，MMM社區(qū)開啟了第一次“重啟”(指將原先交易使用的虛擬貨幣變成凍結(jié)資產(chǎn)，如果想要提現(xiàn)就需要拉更多人進(jìn)來(lái)，同時(shí)向系統(tǒng)的審計(jì)部財(cái)務(wù)交納399元的押金，按比例來(lái)釋放凍結(jié)資產(chǎn))，投資者的賬戶被凍結(jié)無(wú)法提現(xiàn)。

第一次重啟結(jié)束之后，閆勇意識(shí)到這預(yù)示著這個(gè)平臺(tái)可能出問(wèn)題。但讓他沒有想到的是，第二次重啟會(huì)在短短的3個(gè)月后到來(lái)。閆勇抱著賺最后一筆錢的想法，決定把之前賺的7萬(wàn)元全部投進(jìn)去做個(gè)短線，然后見好就收。不料這一投，就再也沒能走出來(lái)。

四川綿陽(yáng)的王麗也在朋友的推薦下加入了MMM社區(qū)QQ群。群里的“領(lǐng)導(dǎo)人”告訴王麗，MMM平臺(tái)上投資額范圍從60元到6萬(wàn)元，周期最高為30 天，一個(gè)月內(nèi)獲利30%，年收益可達(dá)23倍;同時(shí)設(shè)置推薦獎(jiǎng)，被推薦人投資一次，推薦人每個(gè)月都會(huì)得到10%的推薦提成。在高收益的誘惑下，王麗把準(zhǔn)備給自己孩子做手術(shù)的6萬(wàn)多元存款全部投入同類的3家金融互助平臺(tái)。

本來(lái)準(zhǔn)備多賺點(diǎn)錢減輕孩子手術(shù)負(fù)擔(dān)的王麗，被“領(lǐng)導(dǎo)人”通知，MMM即將第一次重啟，賬戶上的錢無(wú)法提現(xiàn);更讓王麗始料未及的是，另外兩家互助社區(qū)的官方網(wǎng)站也突然打不開了。

記者在QQ上以“MMM金融社區(qū)”為關(guān)鍵詞搜索群，發(fā)現(xiàn)數(shù)十個(gè)不同的MMM互助交流群。記者發(fā)現(xiàn)，群友們通過(guò)MMM平臺(tái)交易時(shí)，都是直接通過(guò)微信或者支付寶轉(zhuǎn)賬完成，且平臺(tái)交易不需要實(shí)名認(rèn)證，在支付寶和微信上交易也不需要實(shí)名。

“‘微傳銷’借助社交平臺(tái)拉人頭，脫離了傳統(tǒng)的熟人關(guān)系，只需要在網(wǎng)上傳播所謂的傳銷理念，就會(huì)有許多人加入，擴(kuò)展速度極快，且參與者分散在全國(guó)各地，全部通過(guò)社交平臺(tái)進(jìn)行傳銷。”國(guó)家工商行政管理總局規(guī)范直銷與打擊傳銷辦公室主任韓海濤告訴記者，這為傳銷偵查工作帶來(lái)了很大的困難。因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)意識(shí)比較強(qiáng)，第三方平臺(tái)的數(shù)據(jù)難以獲取，加上第三方支付機(jī)構(gòu)沒有實(shí)現(xiàn)實(shí)名制，交易記錄也無(wú)法查詢，電子數(shù)據(jù)的取證難成了公安辦案時(shí)最頭疼的問(wèn)題之一。

“馬甲”不斷翻新

除了MMM類的“金融互助”，虛擬貨幣傳銷更是占據(jù)了“微傳銷”的半壁江山。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)各類“虛擬貨幣”達(dá)上百種。近日，銀監(jiān)會(huì)、工信部、中國(guó)人民銀行、工商總局四部門對(duì)此類“投資方式”也發(fā)出預(yù)警，“此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。”預(yù)警名單中包括“馬克幣”“黑茶幣”“百川幣”“暗黑幣”等多種虛擬貨幣。

湖北荊州的方旭就接觸上了這種虛擬貨幣。去年7月的一天，方旭在朋友的介紹下了解了一種新的投資方式——馬克幣。彭東稱，馬克幣被說(shuō)成是比特幣的升級(jí)版，一年的靜態(tài)收益就可以達(dá)到5~10倍，除了靜態(tài)收益之外，還有動(dòng)態(tài)收益，即拉人一起投資，就可以獲得領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)和推薦獎(jiǎng)，收益最高可以達(dá)到下家投資額的15%。

在投資小、高收益的誘惑下，方旭拉著幾位朋友一起試水。每人投資了3000元的馬克幣，但半年過(guò)去了，承諾的回報(bào)一分錢也沒有落到手里，家里人知道后告訴他這明顯是傳銷。但方旭還是不愿相信，“我買的是虛擬貨幣，跟炒股票一樣，而且這么小的投資額，不能是傳銷!”

“現(xiàn)在很多傳銷披著虛擬貨幣、互助社區(qū)等外衣，宣傳高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)的投資方式，打著互聯(lián)網(wǎng)金融的名頭，十分具有迷惑性。” 中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海表示，很多從事傳銷的人完全不知道什么是傳銷，還覺得自己是在投資。其中以MMM金融互助社區(qū)為代表的金融互助平臺(tái)和以馬克幣為代表的所謂虛擬貨幣占到總量的八成以上。

中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院近日發(fā)布了一份“新型網(wǎng)絡(luò)傳銷”報(bào)告。報(bào)告指出，保守估計(jì)，參與“微傳銷”的人員有上千萬(wàn)人，參與金額達(dá)到數(shù)千億元，人數(shù)和金額都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了傳統(tǒng)傳銷。

“現(xiàn)在很多傳銷公司會(huì)先注冊(cè)一個(gè)正規(guī)的公司，然后大面積宣傳，打著名人的名號(hào)，更有甚者宣稱是響應(yīng)中國(guó)夢(mèng)、雙創(chuàng)政策，混淆視聽。”武長(zhǎng)海指出，根據(jù)國(guó)務(wù)院的《禁止傳銷條例》以及《刑法修正案(七)》的規(guī)定，“要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加”的，就是傳銷。

在中國(guó)反傳銷志愿者聯(lián)盟發(fā)起人鄒凌波看來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局之所以能夠?qū)映霾桓F，且屢打不止，是因?yàn)閭麂N的犯罪成本太低。“在多年反傳銷實(shí)踐中，我見過(guò)很多傳銷慣犯，從牢里出來(lái)之后又繼續(xù)從事傳銷”。

更讓鄒凌波憂慮的是，參與傳銷者，因?yàn)椴皇墙M織頭目，往往逃過(guò)制裁，但其中部分人已經(jīng)掌握了傳銷的技能，在一個(gè)傳銷盤失敗了之后，馬上又組織另一個(gè)傳銷盤。加上現(xiàn)在有許多現(xiàn)成的傳銷模板和服務(wù)機(jī)構(gòu)，給網(wǎng)站換個(gè)名字就能馬上上線一個(gè)新的傳銷系統(tǒng)，復(fù)制裂變非常快。

報(bào)案都不知道該去哪里報(bào)

除了傳銷系統(tǒng)復(fù)制容易，監(jiān)管困難也是傳銷分子屢屢得手的原因。中國(guó)反傳銷救助中心網(wǎng)負(fù)責(zé)人馬勝玲向記者介紹了反傳銷面臨的監(jiān)管難題：“作為民間組織，我們只能配合公安和工商部門進(jìn)行證據(jù)搜集，但我們?cè)谡莆樟藗麂N信息想去報(bào)案的時(shí)候，往往不知道該去哪里報(bào)。”

馬勝玲表示，由于“微傳銷”的參與者遍布全國(guó)，按照屬地管轄原則無(wú)法確定到底應(yīng)該向哪里的監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)案，更令她苦惱的是，傳銷案件沒有一個(gè)確定的報(bào)案標(biāo)準(zhǔn)。

“有的地方的公安部門說(shuō)受害者必須達(dá)到30個(gè)人才能立案，有的則說(shuō)組織層級(jí)至少達(dá)到三級(jí)才能立案。作為一個(gè)民間組織，要組織30人到同一個(gè)地方報(bào)案實(shí)在不是一件容易事，因?yàn)楹芏鄥⑴c者往往不愿意出來(lái)舉證。”馬勝玲稱，有不少因?yàn)閳?bào)案困難，最后不得不放棄報(bào)案，他們這些志愿者覺得十分可惜，因?yàn)樗鸭瘋麂N組織信息往往要花費(fèi)許多時(shí)間精力。

對(duì)此，中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教師李小愷表示，網(wǎng)絡(luò)傳銷案件立案難的主要原因之一是證據(jù)和線索不足。民間組織或是部分受害者去公安部門報(bào)案時(shí)，提供的線索和證據(jù)往往是碎片化的、和未經(jīng)充分核實(shí)的信息，無(wú)法確定所舉報(bào)的組織者從事傳銷。如果公安機(jī)關(guān)貿(mào)然立案，又可能會(huì)干擾正常社會(huì)活動(dòng)。另一個(gè)主要原因則是各監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合問(wèn)題。工商、公安等各個(gè)部門的數(shù)據(jù)庫(kù)在建立之后，大多只為本部門提供職能服務(wù)，尚未形成各數(shù)據(jù)庫(kù)之間的無(wú)障礙互訪，這也為公安部門調(diào)查案件線索和證據(jù)造成了障礙。正是以上問(wèn)題導(dǎo)致辦案民警無(wú)法按照法律規(guī)定進(jìn)行立案。此外，部分基層民警考慮到此類案件破案難度大、破案率低，同時(shí)需要耗費(fèi)大量的人力物力，在辦案人手急缺的情況下也會(huì)缺乏一定的立案積極性，轉(zhuǎn)而選擇暫時(shí)保留線索，延緩立案。因此，想要提高互聯(lián)網(wǎng)傳銷的破案率，需要把工商、公安等各個(gè)部門的力量聯(lián)合起來(lái)，同時(shí)爭(zhēng)取互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的支持協(xié)作，從線索的拓展和證據(jù)的保全角度入手，建立便利高效的渠道和協(xié)作情報(bào)系統(tǒng)。