“貿(mào)金所”6月中旬出現(xiàn)逾期問(wèn)題 已被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/span>
據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》報(bào)道,貿(mào)金所自稱(chēng)是“三農(nóng)”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái),專(zhuān)注與解決“三農(nóng)”金融需求,貿(mào)金所官網(wǎng)最新披露的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)顯示,平臺(tái)交易額已經(jīng)超過(guò)11億元,投資用戶(hù)8萬(wàn)多人。多位投資者反映,選擇這家P2P平臺(tái)的原因有四個(gè):一、專(zhuān)注于“三農(nóng)”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)少,這家平臺(tái)排名靠前;二、已上線(xiàn)銀行存管;三、擁有“國(guó)資背景”;四、社會(huì)責(zé)任感強(qiáng),得過(guò)很多相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)。
據(jù)投資者介紹,他們最初投入的本金并不多,后來(lái)交易多次,見(jiàn)確實(shí)有盈利,而且收益較為可觀后,才加大投入金額。今年4月,平臺(tái)突然推出“1+1”加息活動(dòng),比如:3個(gè)月產(chǎn)品的利息是9.5%,活動(dòng)期間利息就變成了19%,但平臺(tái)要求參與這個(gè)活動(dòng)的資金,必須是新增的資金,到期產(chǎn)品進(jìn)行復(fù)投則不算。不少人頗為心動(dòng),又往平臺(tái)投入了不少本金。哪料,投入后沒(méi)過(guò)幾個(gè)月,平臺(tái)就出現(xiàn)了逾期問(wèn)題。
全國(guó)數(shù)百位投資者參與其中,少的投入幾萬(wàn)、十幾萬(wàn);多的投資金額在數(shù)百萬(wàn)。少數(shù)人是在6月底經(jīng)業(yè)務(wù)員的口頭通知才得知平臺(tái)出事,大部分人則是在發(fā)現(xiàn)本該到賬的回款一再逾期,或者是平臺(tái)無(wú)法正常提現(xiàn),平臺(tái)客服電話(huà)沒(méi)人接聽(tīng),主動(dòng)聯(lián)系業(yè)務(wù)員才得知平臺(tái)已經(jīng)終止運(yùn)營(yíng)。
投資者們現(xiàn)在最關(guān)心的問(wèn)題是,自己的本金現(xiàn)在在哪里?還能否拿回來(lái)?在出事前,貿(mào)金所表示,已經(jīng)與華瑞銀行簽署網(wǎng)貸平臺(tái)存管協(xié)議,還說(shuō)用戶(hù)的資金會(huì)更安全,因此,有部分投資者認(rèn)為,銀行應(yīng)該對(duì)平臺(tái)負(fù)有一定責(zé)任,并向銀行詢(xún)問(wèn)資金去向。
記者從華瑞銀行核實(shí)了解到,他們確實(shí)和貿(mào)金所簽署過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)存管協(xié)議,但是存管方只是負(fù)責(zé)保管和劃轉(zhuǎn)客戶(hù)存在銀行賬戶(hù)的資金,對(duì)平臺(tái)交易的真實(shí)性,也就是平臺(tái)標(biāo)的還有理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)性是沒(méi)有審核責(zé)任的,這方面的風(fēng)險(xiǎn)還是需要投資人自行承擔(dān)。
投資者將錢(qián)投入平臺(tái)的同時(shí)就將錢(qián)都劃入借款人或借款公司的賬戶(hù)里了,按理說(shuō)錢(qián)應(yīng)該在借款方那里,記者從投資者提供的合同中找出多家借款公司名稱(chēng),在核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn),貿(mào)金所的理財(cái)標(biāo)的問(wèn)題多多,借款企業(yè)疑似空殼公司,而貿(mào)金所國(guó)資背景同樣也存在問(wèn)題。有兩家借款公司的經(jīng)營(yíng)范圍和法人都不同,但工商注冊(cè)地址一模一樣;其他公司有兩家,法人不同,卻共用一個(gè)聯(lián)系電話(huà);還有兩家共用一個(gè)電子郵箱;另外,多個(gè)企業(yè)都在今年年初更改了營(yíng)業(yè)范圍和企業(yè)名稱(chēng),并且集中在貿(mào)金所的平臺(tái)上借款。除此之外,貿(mào)金所的運(yùn)營(yíng)主體為上海持富金融信息服務(wù)有限公司,其官網(wǎng)宣稱(chēng)有國(guó)資背景,說(shuō)自己是中物集團(tuán)成員企業(yè),但根據(jù)相關(guān)資料顯示,中物聯(lián)合國(guó)際貿(mào)易有限公司今年6月才入股,且參股僅為3%。
一些細(xì)心的投資者也已經(jīng)發(fā)現(xiàn)這些問(wèn)題,并去兩家工商注冊(cè)地址相同的借款公司實(shí)地核查過(guò),不出所料,這兩家公司的工商注冊(cè)地址是虛構(gòu)的。
上海浦東公安分局在其接待處發(fā)布公告提醒投資者:
1、我局已于2018年6月29日對(duì)上海持富金融信息服務(wù)有限公司(貿(mào)金所)涉嫌集資詐騙案立案?jìng)刹椋?/p>
2、案件相關(guān)調(diào)查取證工作、涉案嫌疑人處理工作正在有序進(jìn)行中;
3、貿(mào)金所平臺(tái)投資人可通過(guò)來(lái)人或郵寄方式于2018年9月30日前向我局提交報(bào)案材料。期限內(nèi)報(bào)案不分先后,公安、司法機(jī)關(guān)將公平保障每一名投資、報(bào)案人員的合法權(quán)益。
有部分投資者認(rèn)為,銀行應(yīng)該對(duì)平臺(tái)負(fù)有一定責(zé)任,并向銀行詢(xún)問(wèn)資金去向。對(duì)此,北京市中聞律師事務(wù)所律師李斌表示,如果出借人和借款人之間形成借款合同,這就意味著出借人要自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),而借款人如果逾期,應(yīng)當(dāng)向出借人承擔(dān)違約責(zé)任。第二,平臺(tái)作為信息中介,它起到的是撮合交易的作用,平臺(tái)對(duì)于借款人的身份主體的真實(shí)性以及融資項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性是有審查義務(wù)的。此外,平臺(tái)還有信息披露義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。通常情況下合規(guī)的平臺(tái)是不會(huì)提供擔(dān)保的,因此平臺(tái)作為居間方,在清償情況下是不承擔(dān)違約責(zé)任的。第三,銀行是存管方,存管方只是接受平臺(tái)的委托,對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行分賬管理、資金清算,它本身是不對(duì)外提供擔(dān)保的,它既不是替代合同的當(dāng)事人,也不是借貸合同的擔(dān)保人,所以它不需要承擔(dān)違約責(zé)任以及擔(dān)保責(zé)任,這就意味著商業(yè)銀行不需要對(duì)逾期資金承擔(dān)還款責(zé)任。
據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》報(bào)道,貿(mào)金所自稱(chēng)是“三農(nóng)”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái),專(zhuān)注與解決“三農(nóng)”金融需求,貿(mào)金所官網(wǎng)最新披露的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)顯示,平臺(tái)交易額已經(jīng)超過(guò)11億元,投資用戶(hù)8萬(wàn)多人。多位投資者反映,選擇這家P2P平臺(tái)的原因有四個(gè):一、專(zhuān)注于“三農(nóng)”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)少,這家平臺(tái)排名靠前;二、已上線(xiàn)銀行存管;三、擁有“國(guó)資背景”;四、社會(huì)責(zé)任感強(qiáng),得過(guò)很多相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)。
據(jù)投資者介紹,他們最初投入的本金并不多,后來(lái)交易多次,見(jiàn)確實(shí)有盈利,而且收益較為可觀后,才加大投入金額。今年4月,平臺(tái)突然推出“1+1”加息活動(dòng),比如:3個(gè)月產(chǎn)品的利息是9.5%,活動(dòng)期間利息就變成了19%,但平臺(tái)要求參與這個(gè)活動(dòng)的資金,必須是新增的資金,到期產(chǎn)品進(jìn)行復(fù)投則不算。不少人頗為心動(dòng),又往平臺(tái)投入了不少本金。哪料,投入后沒(méi)過(guò)幾個(gè)月,平臺(tái)就出現(xiàn)了逾期問(wèn)題。
全國(guó)數(shù)百位投資者參與其中,少的投入幾萬(wàn)、十幾萬(wàn);多的投資金額在數(shù)百萬(wàn)。少數(shù)人是在6月底經(jīng)業(yè)務(wù)員的口頭通知才得知平臺(tái)出事,大部分人則是在發(fā)現(xiàn)本該到賬的回款一再逾期,或者是平臺(tái)無(wú)法正常提現(xiàn),平臺(tái)客服電話(huà)沒(méi)人接聽(tīng),主動(dòng)聯(lián)系業(yè)務(wù)員才得知平臺(tái)已經(jīng)終止運(yùn)營(yíng)。
投資者們現(xiàn)在最關(guān)心的問(wèn)題是,自己的本金現(xiàn)在在哪里?還能否拿回來(lái)?在出事前,貿(mào)金所表示,已經(jīng)與華瑞銀行簽署網(wǎng)貸平臺(tái)存管協(xié)議,還說(shuō)用戶(hù)的資金會(huì)更安全,因此,有部分投資者認(rèn)為,銀行應(yīng)該對(duì)平臺(tái)負(fù)有一定責(zé)任,并向銀行詢(xún)問(wèn)資金去向。
記者從華瑞銀行核實(shí)了解到,他們確實(shí)和貿(mào)金所簽署過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)存管協(xié)議,但是存管方只是負(fù)責(zé)保管和劃轉(zhuǎn)客戶(hù)存在銀行賬戶(hù)的資金,對(duì)平臺(tái)交易的真實(shí)性,也就是平臺(tái)標(biāo)的還有理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)性是沒(méi)有審核責(zé)任的,這方面的風(fēng)險(xiǎn)還是需要投資人自行承擔(dān)。
投資者將錢(qián)投入平臺(tái)的同時(shí)就將錢(qián)都劃入借款人或借款公司的賬戶(hù)里了,按理說(shuō)錢(qián)應(yīng)該在借款方那里,記者從投資者提供的合同中找出多家借款公司名稱(chēng),在核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn),貿(mào)金所的理財(cái)標(biāo)的問(wèn)題多多,借款企業(yè)疑似空殼公司,而貿(mào)金所國(guó)資背景同樣也存在問(wèn)題。有兩家借款公司的經(jīng)營(yíng)范圍和法人都不同,但工商注冊(cè)地址一模一樣;其他公司有兩家,法人不同,卻共用一個(gè)聯(lián)系電話(huà);還有兩家共用一個(gè)電子郵箱;另外,多個(gè)企業(yè)都在今年年初更改了營(yíng)業(yè)范圍和企業(yè)名稱(chēng),并且集中在貿(mào)金所的平臺(tái)上借款。除此之外,貿(mào)金所的運(yùn)營(yíng)主體為上海持富金融信息服務(wù)有限公司,其官網(wǎng)宣稱(chēng)有國(guó)資背景,說(shuō)自己是中物集團(tuán)成員企業(yè),但根據(jù)相關(guān)資料顯示,中物聯(lián)合國(guó)際貿(mào)易有限公司今年6月才入股,且參股僅為3%。
一些細(xì)心的投資者也已經(jīng)發(fā)現(xiàn)這些問(wèn)題,并去兩家工商注冊(cè)地址相同的借款公司實(shí)地核查過(guò),不出所料,這兩家公司的工商注冊(cè)地址是虛構(gòu)的。
上海浦東公安分局在其接待處發(fā)布公告提醒投資者:
1、我局已于2018年6月29日對(duì)上海持富金融信息服務(wù)有限公司(貿(mào)金所)涉嫌集資詐騙案立案?jìng)刹椋?/p>
2、案件相關(guān)調(diào)查取證工作、涉案嫌疑人處理工作正在有序進(jìn)行中;
3、貿(mào)金所平臺(tái)投資人可通過(guò)來(lái)人或郵寄方式于2018年9月30日前向我局提交報(bào)案材料。期限內(nèi)報(bào)案不分先后,公安、司法機(jī)關(guān)將公平保障每一名投資、報(bào)案人員的合法權(quán)益。
有部分投資者認(rèn)為,銀行應(yīng)該對(duì)平臺(tái)負(fù)有一定責(zé)任,并向銀行詢(xún)問(wèn)資金去向。對(duì)此,北京市中聞律師事務(wù)所律師李斌表示,如果出借人和借款人之間形成借款合同,這就意味著出借人要自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),而借款人如果逾期,應(yīng)當(dāng)向出借人承擔(dān)違約責(zé)任。第二,平臺(tái)作為信息中介,它起到的是撮合交易的作用,平臺(tái)對(duì)于借款人的身份主體的真實(shí)性以及融資項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性是有審查義務(wù)的。此外,平臺(tái)還有信息披露義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。通常情況下合規(guī)的平臺(tái)是不會(huì)提供擔(dān)保的,因此平臺(tái)作為居間方,在清償情況下是不承擔(dān)違約責(zé)任的。第三,銀行是存管方,存管方只是接受平臺(tái)的委托,對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行分賬管理、資金清算,它本身是不對(duì)外提供擔(dān)保的,它既不是替代合同的當(dāng)事人,也不是借貸合同的擔(dān)保人,所以它不需要承擔(dān)違約責(zé)任以及擔(dān)保責(zé)任,這就意味著商業(yè)銀行不需要對(duì)逾期資金承擔(dān)還款責(zé)任。
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