辦卡轉(zhuǎn)貸 謹防掉入集資詐騙陷阱

很多消費者對于集資詐騙的認識比較模糊，也缺乏相應(yīng)的防范意識。我們來看一個案例：某投資中心執(zhí)行人劉某，為非法獲取資金，以高額回報為誘餌，通過夸大、虛假宣傳其公司“科技種植水果”農(nóng)業(yè)投資項目，向300多名投資者非法集資近千萬元。除吸收資金，劉某還要求投資者辦理信用卡，并將信用卡中的額度款項用于公司周轉(zhuǎn)并承諾承擔(dān)還款義務(wù)。然而，集資款項絕大部分被劉某用于個人揮霍、轉(zhuǎn)移隱匿等。很快，公司資金短缺、項目中斷，無法支付集資款項及償還信用卡，導(dǎo)致大部分持卡人逾期。在投資者集體報案后，公安機關(guān)以涉嫌集資詐騙為由依法對其刑事拘留。法院審理認為，劉某以非法占有為目的，通過虛假宣傳、隱瞞真相的方式騙取他人錢財，且數(shù)額特別巨大，應(yīng)以集資詐騙罪論處。最終，法院判處其無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

從這個案例可以看出，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。對于集資詐騙罪應(yīng)當(dāng)如何懲處？《刑法》第一百九十二條明確規(guī)定：數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。同時，最高人民法院的司法解釋規(guī)定，個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額較大”；30萬元以上應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額巨大”；100萬元以上應(yīng)當(dāng)認定為“數(shù)額特別巨大”。

非法集資活動危害巨大，不僅擾亂了國家的金融秩序，也會對社會民生及治安穩(wěn)定造成惡劣影響，嚴重威脅了人民群眾的財產(chǎn)安全。在此，浦發(fā)信用卡溫馨提示：1.投資需謹慎，高收益與高風(fēng)險往往是并存的，天上不會掉餡餅，消費者需要增強分辨能力，抵制高利誘惑，以防因小失大。也許你只是想獲得高息回報，然而不法分子覬覦的卻是你的本金。2.提高風(fēng)險防范意識，在投資企業(yè)或者項目之前，務(wù)必通過正規(guī)渠道查詢?nèi)谫Y企業(yè)和所投項目的合法合規(guī)性，理性選擇投資渠道。特別是對于自己不了解的行業(yè)，應(yīng)當(dāng)慎之又慎，只賺自己認知范圍內(nèi)的錢。3.集資詐騙屬于違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護，因此遭受的損失只能由自己承擔(dān)。4.信用卡資金只能用于個人日常消費，不得用作生產(chǎn)經(jīng)營、投資等領(lǐng)域，切莫聽信不法分子的讒言將信用卡資金作非法用途。5.平時應(yīng)時刻關(guān)注有關(guān)部門發(fā)布的有關(guān)集資詐騙的典型案例，一旦發(fā)現(xiàn)類似活動應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)舉報，以免更多的群眾上當(dāng)受騙。 （中國消費者報 蒲飛）