國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》答記者問(wèn)
為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、制定《辦法》的重要意義是什么？
合規(guī)管理是金融領(lǐng)域深入貫徹習(xí)近平法治思想、落實(shí)全面依法治國(guó)戰(zhàn)略部署的必然要求，是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素，是健全公司治理結(jié)構(gòu)、提高防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)能力的迫切需要。
2006年原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以及2016年原保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的兩項(xiàng)基礎(chǔ)制度，經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，在指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立合規(guī)管理體系、強(qiáng)化合規(guī)管理工作等方面發(fā)揮了積極作用。隨著金融業(yè)發(fā)展環(huán)境不斷變化，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的實(shí)踐探索也在持續(xù)深化。兩項(xiàng)制度文件的印發(fā)時(shí)間較早，不能有效適應(yīng)新形勢(shì)下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)要求。金融監(jiān)管總局在總結(jié)前期制度執(zhí)行實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合新形勢(shì)、新要求，制定了《辦法》，旨在切實(shí)提升金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理有效性，促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、《辦法》引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)什么樣的合規(guī)管理目標(biāo)？
《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變?！掇k法》要求金融機(jī)構(gòu)合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質(zhì)量發(fā)展。
三、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？
《辦法》共五章五十八條，主要內(nèi)容包括：一是總則。明確辦法的制定目的、適用范圍、目標(biāo)原則和監(jiān)管主體。二是合規(guī)管理架構(gòu)和職責(zé)。明確合規(guī)管理架構(gòu)、合規(guī)文化培育、董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)與分工等事項(xiàng)。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員履職的相應(yīng)保障措施。四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)。五是明確《辦法》施行日期及過(guò)渡期等事項(xiàng)。
四、金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理人員對(duì)合規(guī)管理工作承擔(dān)什么責(zé)任？
金融機(jī)構(gòu)要提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，將合規(guī)管理有機(jī)融入公司治理體系、運(yùn)營(yíng)管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，這就要求合規(guī)必須從高層做起，高位推進(jìn)合規(guī)管理體系有效運(yùn)行。《辦法》明確金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并細(xì)化了具體崗位職責(zé)。要求相關(guān)人員做好高層引領(lǐng)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作，保障合規(guī)管理各項(xiàng)措施真正落實(shí)落細(xì)。
五、《辦法》要求設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官的目的是什么？
合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線(xiàn)”、不碰“紅線(xiàn)”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。前期，金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿(mǎn)足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求?！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實(shí)際，并借鑒國(guó)際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱(chēng)，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。
《辦法》對(duì)首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢(xún)問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對(duì)獨(dú)立的考核評(píng)價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。首席合規(guī)官、合規(guī)官應(yīng)當(dāng)充分履行崗位職責(zé)，及時(shí)糾正違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
六、首席合規(guī)官和合規(guī)官是否可以由其他人員兼任？
根據(jù)《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?？紤]到各金融機(jī)構(gòu)人員職數(shù)、資源配置等現(xiàn)實(shí)情況，允許金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任；或者由金融機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門(mén)的其他高級(jí)管理人員，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門(mén)的其他高級(jí)管理人員兼任。由行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可。由其他高級(jí)管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。
七、《辦法》施行前，已經(jīng)實(shí)際擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等人員是否受任職資格限制？
按照“新老劃斷”原則，在《辦法》施行前已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等人員，履行《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官崗位職責(zé)，在崗位調(diào)動(dòng)前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無(wú)需重新取得任職資格許可。
八、《辦法》對(duì)合規(guī)管理部門(mén)提出了哪些工作要求？
《辦法》明確合規(guī)管理部門(mén)的主要工作職責(zé)，覆蓋事前、事中、事后全流程，包括制訂合規(guī)規(guī)范，推動(dòng)合規(guī)規(guī)范的有效執(zhí)行，檢查、評(píng)估合規(guī)規(guī)范的執(zhí)行狀況，預(yù)警、識(shí)別違規(guī)行為，組織對(duì)違規(guī)行為的處理與糾正等步驟，厘清了合規(guī)管理的基本工作邏輯。
另外，金融機(jī)構(gòu)設(shè)置多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)共同承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理職責(zé)的牽頭部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)可以自行決定設(shè)立一個(gè)或者多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)，《辦法》對(duì)此不作干預(yù)。
九、合規(guī)管理部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理工作方面的職責(zé)分工是什么？
《辦法》明確業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)主體責(zé)任、合規(guī)管理部門(mén)承擔(dān)管理責(zé)任、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。要求業(yè)務(wù)部門(mén)主動(dòng)做好日常合規(guī)管控，管好業(yè)務(wù)的同時(shí)也要管好合規(guī)；合規(guī)管理部門(mén)牽頭推進(jìn)各項(xiàng)合規(guī)管理工作，提供有力的合規(guī)支持；內(nèi)部審計(jì)部門(mén)強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性的審計(jì)監(jiān)督。相關(guān)部門(mén)各司其職、協(xié)調(diào)配合，有機(jī)統(tǒng)籌，有效銜接，形成合規(guī)管理合力。
為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、制定《辦法》的重要意義是什么？
合規(guī)管理是金融領(lǐng)域深入貫徹習(xí)近平法治思想、落實(shí)全面依法治國(guó)戰(zhàn)略部署的必然要求，是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素，是健全公司治理結(jié)構(gòu)、提高防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)能力的迫切需要。
2006年原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以及2016年原保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的兩項(xiàng)基礎(chǔ)制度，經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，在指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立合規(guī)管理體系、強(qiáng)化合規(guī)管理工作等方面發(fā)揮了積極作用。隨著金融業(yè)發(fā)展環(huán)境不斷變化，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的實(shí)踐探索也在持續(xù)深化。兩項(xiàng)制度文件的印發(fā)時(shí)間較早，不能有效適應(yīng)新形勢(shì)下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)要求。金融監(jiān)管總局在總結(jié)前期制度執(zhí)行實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合新形勢(shì)、新要求，制定了《辦法》，旨在切實(shí)提升金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理有效性，促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、《辦法》引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)什么樣的合規(guī)管理目標(biāo)？
《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變?！掇k法》要求金融機(jī)構(gòu)合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質(zhì)量發(fā)展。
三、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？
《辦法》共五章五十八條，主要內(nèi)容包括：一是總則。明確辦法的制定目的、適用范圍、目標(biāo)原則和監(jiān)管主體。二是合規(guī)管理架構(gòu)和職責(zé)。明確合規(guī)管理架構(gòu)、合規(guī)文化培育、董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)與分工等事項(xiàng)。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員履職的相應(yīng)保障措施。四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)。五是明確《辦法》施行日期及過(guò)渡期等事項(xiàng)。
四、金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理人員對(duì)合規(guī)管理工作承擔(dān)什么責(zé)任？
金融機(jī)構(gòu)要提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，將合規(guī)管理有機(jī)融入公司治理體系、運(yùn)營(yíng)管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，這就要求合規(guī)必須從高層做起，高位推進(jìn)合規(guī)管理體系有效運(yùn)行。《辦法》明確金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并細(xì)化了具體崗位職責(zé)。要求相關(guān)人員做好高層引領(lǐng)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作，保障合規(guī)管理各項(xiàng)措施真正落實(shí)落細(xì)。
五、《辦法》要求設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官的目的是什么？
合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線(xiàn)”、不碰“紅線(xiàn)”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。前期，金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿(mǎn)足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求?！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實(shí)際，并借鑒國(guó)際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱(chēng)，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。
《辦法》對(duì)首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢(xún)問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對(duì)獨(dú)立的考核評(píng)價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。首席合規(guī)官、合規(guī)官應(yīng)當(dāng)充分履行崗位職責(zé)，及時(shí)糾正違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
六、首席合規(guī)官和合規(guī)官是否可以由其他人員兼任？
根據(jù)《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?？紤]到各金融機(jī)構(gòu)人員職數(shù)、資源配置等現(xiàn)實(shí)情況，允許金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任；或者由金融機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門(mén)的其他高級(jí)管理人員，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門(mén)的其他高級(jí)管理人員兼任。由行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可。由其他高級(jí)管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。
七、《辦法》施行前，已經(jīng)實(shí)際擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等人員是否受任職資格限制？
按照“新老劃斷”原則，在《辦法》施行前已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等人員，履行《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官崗位職責(zé)，在崗位調(diào)動(dòng)前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無(wú)需重新取得任職資格許可。
八、《辦法》對(duì)合規(guī)管理部門(mén)提出了哪些工作要求？
《辦法》明確合規(guī)管理部門(mén)的主要工作職責(zé)，覆蓋事前、事中、事后全流程，包括制訂合規(guī)規(guī)范，推動(dòng)合規(guī)規(guī)范的有效執(zhí)行，檢查、評(píng)估合規(guī)規(guī)范的執(zhí)行狀況，預(yù)警、識(shí)別違規(guī)行為，組織對(duì)違規(guī)行為的處理與糾正等步驟，厘清了合規(guī)管理的基本工作邏輯。
另外，金融機(jī)構(gòu)設(shè)置多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)共同承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理職責(zé)的牽頭部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)可以自行決定設(shè)立一個(gè)或者多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)，《辦法》對(duì)此不作干預(yù)。
九、合規(guī)管理部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理工作方面的職責(zé)分工是什么？
《辦法》明確業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)主體責(zé)任、合規(guī)管理部門(mén)承擔(dān)管理責(zé)任、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。要求業(yè)務(wù)部門(mén)主動(dòng)做好日常合規(guī)管控，管好業(yè)務(wù)的同時(shí)也要管好合規(guī)；合規(guī)管理部門(mén)牽頭推進(jìn)各項(xiàng)合規(guī)管理工作，提供有力的合規(guī)支持；內(nèi)部審計(jì)部門(mén)強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性的審計(jì)監(jiān)督。相關(guān)部門(mén)各司其職、協(xié)調(diào)配合，有機(jī)統(tǒng)籌，有效銜接，形成合規(guī)管理合力。
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