關于開展質量融資增信工作更好服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的通知

關于開展質量融資增信工作更好服務

實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的通知

各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設兵團市場監(jiān)管局（廳、委）；中國人民銀行上?？偛?，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行；國家金融監(jiān)督管理總局各監(jiān)管局；各省、自治區(qū)、直轄市地方金融管理局；各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行：

為深入貫徹黨的二十大精神和中央經(jīng)濟工作會議要求，切實落實《質量強國建設綱要》“健全覆蓋質量、標準、品牌、專利等要素的融資增信體系”部署，引導金融機構運用質量融資增信手段對優(yōu)質企業(yè)特別是中小微企業(yè)開展金融服務，更好服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展，現(xiàn)就有關工作通知如下。

一、充分認識開展質量融資增信的重要意義

質量融資增信是指以企業(yè)具備的質量能力、資質等質量要素為依據(jù)建立的增信機制，為重視質量、追求卓越、具有較高質量效益水平的企業(yè)提供融資服務。開展質量融資增信，有助于拓寬企業(yè)融資渠道，優(yōu)化改進金融服務，推進企業(yè)走以質取勝之路，發(fā)展新質生產(chǎn)力，加快建設質量強國。各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機構等部門要充分認識開展質量融資增信工作的重要意義，加強協(xié)調、密切配合，推進質量融資增信工作有序開展。各金融機構要積極探索、主動作為，深入開展質量融資增信業(yè)務，進一步提升質量效益型企業(yè)融資可得性、便利性。

二、明確質量融資增信要素范圍

（一）確定要素范圍。質量融資增信要素主要包括企業(yè)在質量信用、質量管理、質量品牌、質量基礎、質量創(chuàng)新等五個方面所具備的能力、資質以及獲得的榮譽等重要信息。其中，質量信用要素主要指企業(yè)的質量信譽評價、信用信息情況及產(chǎn)品質量監(jiān)督抽查等情況；質量管理要素主要指企業(yè)質量管理模式和方法、首席質量官設立及獲得的政府質量獎等情況；質量品牌要素主要指品牌價值、品牌知名度及品牌影響力等情況；質量基礎要素主要指企業(yè)在計量、標準、認證認可、檢驗檢測等方面具有的能力和資質等情況；質量創(chuàng)新要素主要指企業(yè)技術創(chuàng)新、質量攻關成效及科技成果轉化等情況。各省級市場監(jiān)管部門要會同人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機構，參考以上五類要素范圍，圍繞新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能，結合地方發(fā)展實際和企業(yè)融資需求，研究確定本區(qū)域質量融資增信要素范圍和信息事項。

（二）規(guī)范要素內容。各省級市場監(jiān)管部門要會同人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機構根據(jù)質量融資增信要素，制定質量融資增信要素清單，規(guī)范信息格式，采集信息內容，提供信息釋義。健全質量融資增信要素信息采集和實時更新長效機制，確保相關信息的準確性、時效性和完整性。

三、扎實推進質量融資增信重點任務

（三）推動信息共享。各省級市場監(jiān)管部門要組織市、縣級市場監(jiān)管部門根據(jù)企業(yè)融資需求，對照質量融資增信要素范圍，在依法依規(guī)確保數(shù)據(jù)安全的前提下，探索適合的數(shù)據(jù)采集和信息共享制度，將企業(yè)名單及質量融資增信要素信息共享給有關金融機構。要充分發(fā)揮國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)功能，建立健全與金融機構的信息共享通道及相應工作機制，便于金融機構及時查詢企業(yè)信用信息，降低信息收集成本。鼓勵將質量融資增信要素信息納入國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。

（四）建立評價體系。金融機構根據(jù)市場監(jiān)管等部門提供的企業(yè)名單和質量融資增信要素信息，積極對接企業(yè)融資需求，按照市場化、法治化原則提供金融支持。鼓勵金融機構深入挖掘和利用質量融資增信要素信息，建立綜合評價體系，將其納入信貸評價和風險管理模型，提高金融機構質量融資增信評價能力。鼓勵經(jīng)中國人民銀行備案的征信機構在依法依規(guī)前提下，參與數(shù)據(jù)共享、數(shù)據(jù)治理、評價結果建議和完善金融機構內部風控模型等工作。

（五）優(yōu)化辦理服務。鼓勵金融機構積極結合質量融資增信要素，開發(fā)相關產(chǎn)品和服務，優(yōu)化信貸審批流程，提高貸款發(fā)放效率和服務便利程度。支持金融機構運用大數(shù)據(jù)等數(shù)字化信息化手段開展信貸流程再造和業(yè)務創(chuàng)新，提高金融需求響應及審批辦理速度，為企業(yè)提供更加便捷多樣的質量融資增信服務。

（六）強化風險管理。金融機構要建立健全質量融資增信風險管理制度，加強風險監(jiān)測預警處置。要運用企業(yè)信息、公共信用等數(shù)據(jù)交叉驗證，實現(xiàn)對企業(yè)質量融資增信各環(huán)節(jié)信息的動態(tài)精準掌握，做好信貸資金用途管理和真實性查驗，切實防范發(fā)生套取和挪用風險。各地市場監(jiān)管部門要根據(jù)金融機構需要，及時更新企業(yè)的質量融資增信數(shù)據(jù)。通過聯(lián)合懲戒等方式，打擊惡意逃廢債務行為，積極支持金融機構依法依規(guī)開展質量融資增信不良貸款清收處置工作。

四、優(yōu)化質量融資增信保障措施

（七）加強統(tǒng)籌協(xié)調。各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機構要加強統(tǒng)籌協(xié)調和組織領導，制定和完善本地區(qū)質量融資增信業(yè)務開展的工作方案，強化政策配合和信息共享，細化分解工作任務，明確責任分工，加強省、市、縣聯(lián)動，做好本地區(qū)的組織實施工作。

（八）積極宣傳引導。市場監(jiān)管部門要面向金融機構開展宣傳講解和培訓服務，增強金融機構質量意識和素養(yǎng)，提高金融機構開展質量融資增信業(yè)務的能力和水平。金融機構要通過營業(yè)網(wǎng)點、門戶網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號等多種渠道，加大宣介力度，提升質量融資增信產(chǎn)品和服務的知曉度。各級市場監(jiān)管部門要利用質量基礎設施“一站式”服務平臺等途徑，向廣大企業(yè)宣傳質量融資增信政策，及時總結典型經(jīng)驗，復制推廣先進做法和創(chuàng)新成果。

（九）深化政策支持。支持地方政府將質量融資增信業(yè)務納入政府性融資擔保范圍，推動設立針對質量融資增信業(yè)務的專項擔保基金，將質量獎勵有關資金用于質量融資增信貸款貼息，推動股權、基金、債券等金融政策工具組合發(fā)力，開展質量融資增信相關標準研制。促進質量融資增信工作納入質量強企強鏈強縣（區(qū)、鎮(zhèn)）活動中，更好服務企業(yè)做大做強、產(chǎn)業(yè)建圈強鏈，推動新質生產(chǎn)力加快發(fā)展，加快建設質量強國。

各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機構要認真組織落實質量融資增信工作任務，定期跟蹤工作進展、總結工作經(jīng)驗，相關工作情況及時上報。

市場監(jiān)管總局

中國人民銀行

金融監(jiān)管總局

2024年5月10日

（此件公開發(fā)布）