防范打擊通訊信息詐騙工作如何深化？

通訊信息詐騙主要是指詐騙分子以非法占有為目的，利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等信息通信技術(shù)和工具，通過發(fā)送短信、撥打電話、網(wǎng)絡(luò)聊天等聯(lián)絡(luò)手段，誘騙、盜取被害人將資金匯存入其控制的銀行賬戶，實施違法犯罪的行為。

當前，我國通訊信息詐騙活動總體呈現(xiàn)四方面特點：一是詐騙實施手段多樣化、精準化。隨著我國打擊通訊信息詐騙力度不斷加大，詐騙手段不斷翻新，方式更加隱蔽、花樣不斷翻新，通訊信息詐騙逐漸從傳統(tǒng)廣撒網(wǎng)、誘導(dǎo)式“撞騙”向“連環(huán)設(shè)局、精準下套”的精準詐騙轉(zhuǎn)變。二是詐騙犯罪主體呈地域化、職業(yè)化趨勢。同一地域詐騙分子結(jié)伙形成的地域性職業(yè)犯罪團伙日益成為通訊信息詐騙犯罪分子的突出特點。三是詐騙組織構(gòu)成專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化。通訊信息詐騙呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的態(tài)勢，內(nèi)部分工越來越細，專業(yè)化程度越來越高，形成了一個盤根錯節(jié)的利益化鏈條或者網(wǎng)絡(luò)。四是詐騙實施行為跨境化、跨區(qū)化。隨著我國經(jīng)濟全球化和區(qū)域一體化進程的不斷推進，人員國際往來日趨便利，區(qū)域間通訊物流支付日益發(fā)達，通訊信息詐騙活動跨境、跨區(qū)域成為常態(tài)。

為什么通訊信息詐騙活動不時出現(xiàn)？

通訊信息詐騙作為傳統(tǒng)詐騙犯罪在信息時代所衍生的一種特有犯罪形態(tài)，其形成原因十分復(fù)雜。一是個人信息泄露是詐騙活動成功實施的關(guān)鍵因素。詐騙分子在精準掌握用戶個人信息的情況下，很容易編造出迷惑性極高的詐騙場景。二是信息通信技術(shù)發(fā)展為詐騙活動提供了便捷的渠道。詐騙分子通過搜索引擎、社交軟件等獲取到改號軟件、虛假交易軟件等非法工具，或雇人發(fā)送偽基站信息、撥打電話、轉(zhuǎn)賬取款、洗錢等。三是相關(guān)企業(yè)安全責(zé)任意識淡薄為詐騙活動提供了可乘之機。如前期，虛擬運營商安全管理松散，不實名登記、違規(guī)開卡等問題突出，170、171號段一度成為詐騙分子的首選。四是防范意識不強、貪圖小利是詐騙活動成功實施的重要原因。犯罪分子充分利用受害者貪圖小恩小惠、幻想天上會掉餡餅的心理，借助各種手法進行誘導(dǎo)，消除受害者疑慮，最終實施詐騙。

究其深層次原因，一方面，通訊信息詐騙活動興起與我國正處于社會發(fā)展轉(zhuǎn)型階段有密切的關(guān)系。當前，中國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，社會貧富不均、城鄉(xiāng)差異大、道德觀念下滑等誘發(fā)違法犯罪的消極因素大量存在。另一方面，我國現(xiàn)有社會治理體系與治理能力與防范打擊通訊信息詐騙工作不匹配。通訊信息詐騙時空跨度大、技術(shù)含量高，傳統(tǒng)社會治理手段難以適應(yīng)。同時，通訊信息詐騙活動涉及人員流、信息流、資金流的綜合跟蹤、分析和查處等工作，緊靠單一地區(qū)單一部門難以實現(xiàn)有效治理。

防范打擊通訊信息詐騙面臨哪些新挑戰(zhàn)？

在行業(yè)主管部門的統(tǒng)籌督導(dǎo)下，相關(guān)企業(yè)嚴格落實主體責(zé)任，研究機構(gòu)、社會組織和人民群眾廣泛參與，形成了協(xié)同聯(lián)動、開放共治的治理格局。在全行業(yè)的共同努力下，通信行業(yè)通訊信息詐騙治理取得階段性明顯成效，初步實現(xiàn)了“涉案號碼通報數(shù)量明顯下降”和“用戶投訴舉報數(shù)據(jù)明顯下降”的目標。然而，通訊信息詐騙治理始終處于一個動態(tài)博弈的過程，具有長期性和復(fù)雜性。當前形勢依然嚴峻，治理工作任重道遠。

防范打擊通訊信息詐騙工作面臨的形勢。一是通訊信息詐騙從電話短信詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙演進。當前，網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案最多、增長勢頭最猛，其信息傳播鏈條長、涉及主體多、身份信息易隱藏等特點，加大了管理部門溯源查處的難度。二是通訊信息詐騙治理對抗強度不斷上升。詐騙分子在研發(fā)新型騙術(shù)時，往往會深入研究現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，通過發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)規(guī)則和技術(shù)防范漏洞，不斷創(chuàng)新詐騙犯罪實施方式。三是通訊信息詐騙實施精準化程度持續(xù)提高。部分詐騙團伙的規(guī)模和專業(yè)分工程度可媲美中小型企業(yè)。四是通訊信息詐騙目標人群向境外公民轉(zhuǎn)移。在政府部門的高壓打擊下，詐騙分子逐步將目標轉(zhuǎn)向在境外的中國公民。由于詐騙活動實施地點在境外，國內(nèi)有關(guān)部門很難實現(xiàn)追蹤溯源和跨境打擊。

防范打擊通訊信息詐騙工作面臨的挑戰(zhàn)。與持續(xù)變化的詐騙犯罪活動形勢相比，防范打擊工作存在一定的“短板”。一是在法律法規(guī)方面，無法可依和有法難依現(xiàn)象突出。例如，個人出賣銀行卡、手機卡、網(wǎng)上支付賬號等行為存在如何定性問題。二是在行業(yè)管理方面，用戶個人信息保護、電話用戶實名登記等基礎(chǔ)性制度已經(jīng)較為細化和完善，但在企業(yè)責(zé)任落實方面，特別是對“實人實名”等管理要求的監(jiān)督落實上力度仍需加強。三是在技術(shù)手段方面，已有技術(shù)平臺和系統(tǒng)在相關(guān)技術(shù)實施上仍需持續(xù)優(yōu)化，在利用大數(shù)據(jù)、人工智能等新興技術(shù)實現(xiàn)事前有效防范和事中事后精準溯源等方面還需深入探索。四是在社會共治方面，相關(guān)部門與企業(yè)、行業(yè)組織建立了高效的聯(lián)動處置機制，但在具體操作流程方面尚有待進一步規(guī)范。

如何深化防范打擊通訊信息詐騙工作？

在法律法規(guī)方面，一是在立法層面，在法律上細化如何處罰出賣銀行卡、手機卡等涉及通訊信息詐騙的違法違規(guī)行為，使防范打擊通訊信息詐騙工作有法可依、有據(jù)可循。二是在執(zhí)法層面，加快制定信息通信行業(yè)辦理通訊信息詐騙案件的規(guī)范指引，進一步明確政府相關(guān)部門與企業(yè)、行業(yè)組織聯(lián)動處置的流程規(guī)范。

在行業(yè)管理方面，一是強化和鞏固行業(yè)用戶個人信息保護和電話實名制工作。研究出臺網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全保護指導(dǎo)意見，明確數(shù)據(jù)安全的范圍邊界、責(zé)任主體和具體要求。二是重點整治釣魚網(wǎng)站、“僵木蠕”、移動互聯(lián)網(wǎng)惡意程序等網(wǎng)絡(luò)詐騙突出問題，進一步加強即時通信、社交平臺等信息傳播渠道管理，強化二維碼、短域名轉(zhuǎn)換等新技術(shù)新業(yè)務(wù)的安全評估。三是加強監(jiān)督檢查與問責(zé)，強化對公安通報、用戶舉報、行業(yè)監(jiān)督檢查的問題的整改，固化行政約談處罰、社會曝光等工作機制，督促企業(yè)切實落實安全責(zé)任。

在技術(shù)手段方面，一是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)強化對詐騙信息研判分析。積極提升基于大數(shù)據(jù)、人工智能分析的技術(shù)管控能力，及時預(yù)警高風(fēng)險短信與電話。二是強化對詐騙實施技術(shù)手段的跟蹤應(yīng)對。及時跟蹤詐騙分子利用二維碼、短域名轉(zhuǎn)換等互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)新業(yè)務(wù)實施詐騙的趨勢，分析典型詐騙案例的技術(shù)特征，研究技術(shù)應(yīng)對思路和措施。

在社會共治方面，一是搭建信息共享交流平臺，總結(jié)推廣通訊信息詐騙治理的優(yōu)秀做法和有益經(jīng)驗。二是健全完善行業(yè)自律規(guī)范制度，組織企業(yè)制定針對語音專線、400等詐騙風(fēng)險較大的重點電信業(yè)務(wù)的自律公約；三是探索基于違法違規(guī)碼號、通訊信息詐騙關(guān)鍵詞和網(wǎng)址鏈接、用戶黑名單信息的共享查詢機制，實現(xiàn)違法違規(guī)主體和相關(guān)責(zé)任人的“一處違規(guī)、處處受限”。